发布日期：2026-06-27 11:17 点击次数：106
鑫元医药睿选羼杂型发起式证券投资基金（鑫元医药睿选羼杂发起式 C）
基金产物贵府摘抄
编制日历：2025 年 7 月 10 日
送出日历：2025 年 7 月 11 日
本摘抄提供本基金的进军信息，是招募阐述书的一部分。
作出投资决定前，请阅读齐备的招募阐述书等销售文献。
一、产物能够
基金简称 鑫元医药睿选羼杂发起式 基金代码 024794
下属基金简称 鑫元医药睿选羼杂发起式 C 下属基金往来代码 024795
中国农业银行股份有限公
基金管束东谈主 鑫元基金管束有限公司 基金托管东谈主
司
上市往来所及上市日
基金合同奏效日 - 暂未上市
期
基金类型 羼杂型 往来币种 东谈主民币
运作模式 平常通达式 通达频率 每个通达日
开动担任本基金基金
基金司理 白伊贝 司理的日历
证券从业日历 2017 年 04 月 05 日
《基金合同》奏效之日起 3 年后的对应日，若基金钞票规模低于 2 亿元，基金合同
应当停止，且不得通过召开基金抓有东谈主大会的模式延续。若届时的法律法例或中国
其他
证监会章程发生变化，上述停止章程被取消、革新或补充，则本基金不错参照届时
有用的法律法例或中国证监会章程践诺。
注：本基金为偏股羼杂型基金
二、基金投资与净值阐述
(一) 投资方针与投资策略
请投资者阅读《招募阐述书》第十部分“基金的投资”了解详备情况
本基金主要投资于医药主题关系股票，在严格戒指风险的前提下，力求结束基金钞票
投资方针
的永恒慎重升值。
本基金的投资规模为具有淡雅流动性的金融器用，包括国内照章刊行或上市的股票（包
括主板、创业板以相等他经中国证监会核准或注册上市的股票）、存托根据、港股通标
的股票、债券（包括国债、金融债、央行单据、企业债、公司债、中期单据、地方政
府债、政府支援债券、政府支援机构债券、次级债、可调治债券（含往来永诀可转债）、
投资规模 可交换债券、短期融资券、超短期融资券等）、钞票支援证券、债券回购、同行存单、
银行进款（包括条约进款、依期进款相等他银行进款等）、货币市集器用、股指期货、
国债期货、股票期权以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须
合适中国证监会关系章程）。
本基金可根据法律法例的章程参与融资业务。
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如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管束东谈主在履行顺应智商后，
不错将其纳入投资规模。
基金的投资组合比例为：本基金投资于股票钞票占基金钞票的比例为 60%-95%（其中
投资于港股通地方股票的比例不率先股票钞票的 50%），其中投资于本基金界定的医药
主题关系股票的比例不低于非现款基金钞票的 80%；每个往来日日终在扣除股指期货、
国债期货和股票期权合约需交纳的往来保证金后，应当保抓现款或者到期日在一年以
内的政府债券不低于基金钞票净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和
应收申购款等。
如法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例划定，基金管束东谈主在履行顺应智商
后，不错调治上述投资品种的投资比例。
本基金选拔从上至下为主的分析模式、定性分析和定量分析贯串结的讨论模式，追踪
宏不雅经济数据（GDP 增长率、PPI、CPI、工业加多值、收支口生意数据等）
、宏不雅计谋
主要投资策略 导向、市集趋势和资金流向等多方面身分，评估股票、债券及货币市集器用等大类资
产的估值水暖热投资价值，在基金合同章程的规模内运用上述大类钞票之间的互关系
联性制定本基金的大类钞票确立比例，并应时进行调治。
中证医药卫生指数收益率*65%+中证港股通医药卫生玄虚指数（东谈主民币）收益率*15%+
功绩比较基准
银行活期进款利率（税后）*20%
本基金为羼杂型基金，其预期风险与预期收益高于货币市集基金和债券型基金，低于
股票型基金。
风险收益特征
本基金若是投资港股通地方股票，需承担港股通机制下因投资环境、投资地方、市集
轨制以及往来法则等互异带来的私有风险。
(二) 投资组搭伙产确立图表/区域确立图表
无
(三) 自基金合同奏效以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图
无
三、投老本基金触及的用度
(一) 基金销售关系用度
以下用度在认购/申购/赎回基金历程中收取：
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费模式/费率
/抓有期限（N）
N＜7 天 1.50%
赎回费 7 天≤N＜30 天 0.50%
N≥30 天 0%
认购费
本基金 C 类基金份额不收取认购用度。
申购费
本基金 C 类基金份额不收取申购用度。
赎回费
投资者在赎回本基金 C 类基金份额时，赎回费由赎回该类基金份额的投资者承担，在基金份额抓有东谈主赎回
基金份额时收取。关于抓续抓有 C 类基金份额少于 30 天的投资者收取的赎回费，将全额计入基金财产。
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(二) 基金运作关系用度
以下用度将从基金钞票中扣除：
费 用 类
收费模式/年费率或金额 收取方
别
管束费 1.20% 基金管束东谈主、销售机构
托管费 0.20% 基金托管东谈主
销 售 服
务费
其 他 费
司帐师费、讼师费、公证费、仲裁费和诉讼费、基金份额抓有东谈主大会用度等
用
注：1.本基金往来证券等产生的用度和税负，按现实发生额从基金钞票扣除。
、信息流露费（若有）为基金合座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预
估值，最终现实金额以基金依期阐述流露为准。
(三) 基金运作玄虚用度测算
四、风险揭示与进军请示
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投老本金。投资有风险，投资者购买基金时应讲求阅读本基金
的《招募阐述书》等销售文献。
本基金投经验程中面对的主要风险有：一是市集风险，包括计谋风险、经济周期风险、利率风险、收益
率弧线风险、购买力风险、证券刊行公司的猜度风险、再投资风险、信用风险等；二是本基金私有的风险；
三是本基金的其他风险，包括流动性风险、管束风险、基金合同自动停止的风险、启用侧袋机制的风险、基
金风险评价可能不一致的风险等。
其中，本基金私有的风险包括：
的比例不率先股票钞票的 50%），其中投资于本基金界定的医药主题关系股票的比例不低于非现款基金钞票
的 80%。本基金主要投资于医药主题关系股票，会受到宏不雅经济环境、行业周期和公司自身猜度景象等身分
的影响。同期，境内股票市集和港股通地方股票市集以及债券市集的变化均会影响到基金净值阐述。本基金
管束东谈主将阐述专科讨论上风，加强对宏不雅经济数据、各大类钞票市集和上市公司基本面的深刻讨论，抓续优
化组合确立，以戒指特定风险。
（1）市集风险
本基金若是投资港股通地方股票将受到香港市集宏不雅经济运行情况、产业景气轮回周期、货币计谋、财
政计谋、产业计谋等多种身分的影响，上述身分的波动和变化可能会使基金钞票面对潜在风险。此外，香港
证券市集关于负面的特定事件、私有的政事身分、法律法例、市集景象、经济发展趋势的反馈较 A 股证券市
场可能有诸多不同，从而带来市集风险的加多。
（2）往来法则风险
香港市集往来法则与 A 股市集往来法则有赫然的区别，因此参与香港股票投资可能面对以下因往来规
则互异而导致的风险：
往来机制，当日买入的股票，在交收前不错于当日卖出。
易的风险；出现境内往来所证券往来服务公司认定的往来相当情况时，境内往来所证券往来服务公司将可能
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暂停提供部分或者一齐港股通服务，投资者将面对在暂停服务期间无法进行港股通往来的风险。
除外的香港联交所上市证券，只可通过港股通卖出，但不得买入，往来所另有章程的除外；因港股通股票权
益分配或者调治等情形取得的香港联交所上市股票的认购职权并上市的，不错通过港股通卖出，但不得行
权；因港股通股票权益分配、调治或者上市公司被收购等所取得的非香港联交所上市证券，不错享有关系权
益，但不得通过港股通买入或卖出。
（3）汇率风险
本基金将投资港股通地方股票，在往来时期内提交订单依据的港币买入参考汇率和卖出参考汇率，并不
就是最拆伙算汇率。港股通往来日日终，中国证券登记结算有限处事公司进行净额换汇，将换汇成本按成交
金额分担至每笔往来，详情往来现实适用的结算汇率。故本基金投资面对汇率风险。
（4）港股通额度划定
港股通业务设有逐日额度上限的划定，本基金可能因为港股通市集逐日额度不及面对不可通过港股通
进行买入往来的风险。
（5）税务风险
香港地区在税务方面的法律法例与境内存在一定互异，基金投资香港市集可能会就股息、利息、老本利
得等收益向当地税务机构缴征税金，该行径可能会使基金收益受到一定影响。此外，香港地区的税收章程可
能发生变化，或者实施具有纪念力的创新，可能导致本基金向香港地区交纳在基金销售、估值或者出售投资
当日并未瞻望的特地税项。
（6）本基金可根据投资策略需要或不同确立地市集环境的变化，取舍将部分基金钞票投资于港股通标
的股票或取舍不将基金钞票投资于港股通地方股票，基金钞票并非势必投资港股通地方股票。
本基金主要以套期保值为方针或投资于股指期货、国债期货、股票期权等金融繁衍品，其当作金融繁衍
品，具备一些私有的风险点。投资金融繁衍品所面对的主要风险是市集风险、流动性风险、基差风险、保证
金风险、信用风险和操气派险。
本基金投资钞票支援证券，钞票支援证券是一种债券性质的金融器用。钞票支援证券的风险主要包括资
产风险及证券化风险。钞票风险源于钞票本人，包括价钱波动风险、流动性风险等。证券化风险主要阐述为
信用评级风险、法律风险等。
本基金的投资规模包括存托根据，除与其他仅投资于境内市集股票的基金所面对的共同风险外，本基金
还可能面对中国存托根据价钱大幅波动致使出现较大赔本的风险，以及与中国存托根据刊行机制关系的风
险，包括存托根据抓有东谈主与境外基础证券刊行东谈主的推动在法律地位、享有职权等方面存在互异可能激发的风
险；存托根据抓有东谈主在分成派息、运用表决权等方面的特殊安排可能激发的风险；存托条约自动握住存托凭
证抓有东谈主的风险；因多地上市变成存托根据价钱互异以及波动的风险；存托根据抓有东谈主权益被摊薄的风险；
存托根据退市的风险；已在境外上市的基础证券刊行东谈主，在抓续信息流露监管方面与境内可能存在互异的风
险；境表里证券往来机制、法律轨制、监管环境互异可能导致的其他风险。
(二) 进军请示
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本质性判断或保证，也不标明
投资于本基金莫得风险。
基金管束东谈主依照恪称背负、训诲信用、严慎勇猛的原则管束和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额抓有东谈主和基金合同确当事东谈主。
各方当事东谈主欢喜，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》磋磨的一切争议，如经友好协商或者协调
未能处治的，应当将争议提交中国外洋经济生意仲裁委员会，按照该会届时有用的仲裁法则进行仲裁。仲裁
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地点为北京市。仲裁裁决是结尾的，并对各方当事东谈主均有握住力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁费由败诉方
承担。
争议处理期间，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，无间诚恳、勇猛、尽责地履行基金合同章程的义务，
贵重基金份额抓有东谈主的正当权益。
《基金合同》受中国法律（为基金合同之方针，在此不包括香港终点行政区、澳门终点行政区和台湾地
区法律）统领并从其讲授。
基金产物贵府摘抄信息发生要紧变更的，基金管束东谈主将在三个处事日内更新，其他信息发生变更的，基
金管束东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的现实情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确取得
基金的关系信息，敬请同期柔和基金管束东谈主发布的关系临时公告等。
五、其他贵府查询模式
以下贵府详见基金管束东谈主网站www.xyamc.com客服电话:021-68619600 或 400-606-6188（免资料话
费）
六、其他情况阐述
无
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