发布日期：2026-06-27 10:15 点击次数：174
鑫元医药睿选羼杂型发起式证券投资基金（鑫元医药睿选羼杂发起式 A）
基金产物贵寓摘录
编制日历：2025 年 7 月 10 日
送出日历：2025 年 7 月 11 日
本摘录提供本基金的焦炙信息，是招募证据书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完竣的招募证据书等销售文献。
一、产物粗略
基金简称 鑫元医药睿选羼杂发起式 基金代码 024794
下属基金简称 鑫元医药睿选羼杂发起式 A 下属基金来往代码 024794
中国农业银行股份有限公
基金照看东谈主 鑫元基金照看有限公司 基金托管东谈主
司
上市来往所及上市日
基金合同收效日 - 暂未上市
期
基金类型 羼杂型 来往币种 东谈主民币
运作花样 平日绽开式 绽开频率 每个绽开日
运行担任本基金基金
基金司理 白伊贝 司理的日历
证券从业日历 2017 年 04 月 05 日
《基金合同》收效之日起 3 年后的对应日，若基金钞票范围低于 2 亿元，基金合同
应当拆开，且不得通过召开基金握有东谈主大会的花样延续。若届时的法律法例或中国
其他
证监会规则发生变化，上述拆开规则被取消、改换或补充，则本基金不错参照届时
有用的法律法例或中国证监会规则实施。
注：本基金为偏股羼杂型基金
二、基金投资与净值弘扬
(一) 投资主义与投资策略
请投资者阅读《招募证据书》第十部分“基金的投资”了解详备情况
本基金主要投资于医药主题研究股票，在严格禁止风险的前提下，力求杀青基金钞票
投资主义
的永恒谨慎升值。
本基金的投资范围为具有清雅流动性的金融器用，包括国内照章刊行或上市的股票（包
括主板、创业板以过火他经中国证监会核准或注册上市的股票）、存托根据、港股通标
的股票、债券（包括国债、金融债、央行单子、企业债、公司债、中期单子、地点政
府债、政府支持债券、政府支持机构债券、次级债、可转机债券（含来往永诀可转债）、
投资范围 可交换债券、短期融资券、超短期融资券等）、钞票支持证券、债券回购、同行存单、
银行入款（包括合同入款、依期入款过火他银行入款等）、货币商场器用、股指期货、
国债期货、股票期权以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须
合适中国证监会研究规则）。
本基金可根据法律法例的规则参与融资业务。
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如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照看东谈主在履行适当环节后，
不错将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于股票钞票占基金钞票的比例为 60%-95%（其中
投资于港股通方向股票的比例不跨越股票钞票的 50%），其中投资于本基金界定的医药
主题研究股票的比例不低于非现款基金钞票的 80%；每个往畴昔日终在扣除股指期货、
国债期货和股票期权合约需交纳的来往保证金后，应当保握现款或者到期日在一年以
内的政府债券不低于基金钞票净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和
应收申购款等。
如法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限定，基金照看东谈主在履行适当环节
后，不错调理上述投资品种的投资比例。
本基金遴荐从上至下为主的分析模式、定性分析和定量分析相持续的贪图花样，追踪
宏不雅经济数据（GDP 增长率、PPI、CPI、工业加多值、相差口生意数据等）
、宏不雅策略
主要投资策略 导向、商场趋势和资金流向等多方面要素，评估股票、债券及货币商场器用等大类资
产的估值水温煦投资价值，在基金合同规则的范围内运用上述大类钞票之间的互研究
联性制定本基金的大类钞票建立比例，并应时进行调理。
中证医药卫生指数收益率*65%+中证港股通医药卫生概述指数（东谈主民币）收益率*15%+
功绩比较基准
银行活期入款利率（税后）*20%
本基金为羼杂型基金，其预期风险与预期收益高于货币商场基金和债券型基金，低于
股票型基金。
风险收益特征
本基金如若投资港股通方向股票，需承担港股通机制下因投资环境、投资方向、商场
轨制以及来往法令等各别带来的私有风险。
(二) 投资组结伙产建立图表/区域建立图表
无
(三) 自基金合同收效以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图
无
三、投本钱基金触及的用度
(一) 基金销售研究用度
以下用度在认购/申购/赎回基金流程中收取：
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费花样/费率 备注
/握有期限（N）
M＜100 万元 0.12% 特定投资者
M≥500 万元 1,000 元/笔 特定投资者
认购费
M＜100 万元 1.20% 非特定投资者
M≥500 万元 1,000 元/笔 非特定投资者
M＜100 万元 0.15% 特定投资者
申购费
（前收费）
M≥500 万元 1,000 元/笔 特定投资者
M＜100 万元 1.50% 非特定投资者
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M≥500 万元 1,000 元/笔 非特定投资者
N＜7 天 1.50% -
赎回费
N≥180 天 0% -
认购费
本基金 A 类基金份额的认购用度按照研究法律法例的规则，在投资东谈主认购 A 类基金份额时收取，不列入基
金财产，主要用于基金的商场推论、销售、注册登记等基金召募本事发生的各项用度。
申购费
A 类基金份额的申购用度由申购本基金 A 类基金份额的投资东谈主承担，不列入基金财产。因红利再投资而产生
的基金份额，不收取相应的申购用度。
赎回费
投资者在赎回本基金 A 类基金份额时，赎回费由赎回该类基金份额的投资者承担，在基金份额握有东谈主赎回
基金份额时收取。关于握续握有 A 类基金份额少于 30 天的投资者收取的赎回费，将全额计入基金财产；对
握续握有 A 类基金份额不少于 30 天但少于 90 天的投资者收取的赎回费，将赎回费总数的 75%计入基金财
产；对握续握有 A 类基金份额不少于 90 天但少于 180 天的投资者收取的赎回费，将赎回费总数的 50%计入
基金财产。未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。
(二) 基金运作研究用度
以下用度将从基金钞票中扣除：
费 用 类
收费花样/年费率或金额 收取方
别
照看费 1.20% 基金照看东谈主、销售机构
托管费 0.20% 基金托管东谈主
其 他 费
管帐师费、讼师费、公证费、仲裁费和诉讼费、基金份额握有东谈主大会用度等
用
注：1.本基金来往证券等产生的用度和税负，按履行发生额从基金钞票扣除。
、信息线路费（若有）为基金全体承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预
估值，最终履行金额以基金依期叙述线路为准。
(三) 基金运作概述用度测算
四、风险揭示与焦炙请示
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投本钱金。投资有风险，投资者购买基金时应崇敬阅读本基金
的《招募证据书》等销售文献。
本基金投资流程中濒临的主要风险有：一是商场风险，包括策略风险、经济周期风险、利率风险、收益
率弧线风险、购买力风险、证券刊行公司的狡计风险、再投资风险、信用风险等；二是本基金私有的风险；
三是本基金的其他风险，包括流动性风险、照看风险、基金合同自动拆开的风险、启用侧袋机制的风险、基
金风险评价可能不一致的风险等。
其中，本基金私有的风险包括：
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的比例不跨越股票钞票的 50%），其中投资于本基金界定的医药主题研究股票的比例不低于非现款基金钞票
的 80%。本基金主要投资于医药主题研究股票，会受到宏不雅经济环境、行业周期和公司自身狡计景色等要素
的影响。同期，境内股票商场和港股通方向股票商场以及债券商场的变化均会影响到基金净值弘扬。本基金
照看东谈主将融会专科贪图上风，加强对宏不雅经济数据、各大类钞票商场和上市公司基本面的真切贪图，握续优
化组合建立，以禁止特定风险。
（1）商场风险
本基金如若投资港股通方向股票将受到香港商场宏不雅经济运行情况、产业景气轮回周期、货币策略、财
政策略、产业策略等多种要素的影响，上述要素的波动和变化可能会使基金钞票濒临潜在风险。此外，香港
证券商场关于负面的特定事件、私有的政事要素、法律法例、商场景色、经济发展趋势的响应较 A 股证券市
场可能有诸多不同，从而带来商场风险的加多。
（2）来往法令风险
香港商场来往法令与 A 股商场来往法令有彰着的区别，因此参与香港股票投资可能濒临以下因来往规
则各别而导致的风险：
来往机制，当日买入的股票，在交收前不错于当日卖出。
易的风险；出现境内来往所证券来往服务公司认定的来往非常情况时，境内来往所证券来往服务公司将可能
暂停提供部分或者一皆港股通服务，投资者将濒临在暂停服务本事无法进行港股通来往的风险。
除外的香港联交所上市证券，只可通过港股通卖出，但不得买入，来往所另有规则的除外；因港股通股票权
益分拨或者转机等情形取得的香港联交所上市股票的认购职权并上市的，不错通过港股通卖出，但不得行
权；因港股通股票权益分拨、转机或者上市公司被收购等所取得的非香港联交所上市证券，不错享有研究权
益，但不得通过港股通买入或卖出。
（3）汇率风险
本基金将投资港股通方向股票，在来以前候内提交订单依据的港币买入参考汇率和卖出参考汇率，并不
就是最闭幕算汇率。港股通往畴昔日终，中国证券登记结算有限就业公司进行净额换汇，将换汇成本按成交
金额分担至每笔来往，详情来往履行适用的结算汇率。故本基金投资濒临汇率风险。
（4）港股通额度限定
港股通业务设有逐日额度上限的限定，本基金可能因为港股通商场逐日额度不及濒临弗成通过港股通
进行买入来往的风险。
（5）税务风险
香港地区在税务方面的法律法例与境内存在一定各别，基金投资香港商场可能会就股息、利息、本钱利
得等收益向当地税务机构缴征税金，该举止可能会使基金收益受到一定影响。此外，香港地区的税收规则可
能发生变化，或者实施具有追念力的转变，可能导致本基金向香港地区交纳在基金销售、估值或者出售投资
当日并未瞻望的特殊税项。
（6）本基金可根据投资策略需要或不同建立地商场环境的变化，取舍将部分基金钞票投资于港股通标
的股票或取舍不将基金钞票投资于港股通方向股票，基金钞票并非势必投资港股通方向股票。
本基金主要以套期保值为主义或投资于股指期货、国债期货、股票期权等金融繁衍品，其当作金融繁衍
品，具备一些私有的风险点。投资金融繁衍品所濒临的主要风险是商场风险、流动性风险、基差风险、保证
金风险、信用风险和操立场险。
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鑫元医药睿选羼杂型发起式证券投资基金（鑫元医药睿选羼杂发起式 A）基金产物贵寓摘录
本基金投资钞票支持证券，钞票支持证券是一种债券性质的金融器用。钞票支持证券的风险主要包括资
产风险及证券化风险。钞票风险源于钞票自己，包括价钱波动风险、流动性风险等。证券化风险主要弘扬为
信用评级风险、法律风险等。
本基金的投资范围包括存托根据，除与其他仅投资于境内商场股票的基金所濒临的共同风险外，本基金
还可能濒临中国存托根据价钱大幅波动以致出现较大亏本的风险，以及与中国存托根据刊行机制研究的风
险，包括存托根据握有东谈主与境外基础证券刊行东谈主的鼓励在法律地位、享有职权等方面存在各别可能激发的风
险；存托根据握有东谈主在分成派息、期骗表决权等方面的特殊安排可能激发的风险；存托合同自动敛迹存托凭
证握有东谈主的风险；因多地上市变成存托根据价钱各别以及波动的风险；存托根据握有东谈主权益被摊薄的风险；
存托根据退市的风险；已在境外上市的基础证券刊行东谈主，在握续信息线路监管方面与境内可能存在各别的风
险；境表里证券来往机制、法律轨制、监管环境各别可能导致的其他风险。
(二) 焦炙请示
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出履行性判断或保证，也不标明
投资于本基金莫得风险。
基金照看东谈主依照恪称包袱、针织信用、严慎资料的原则照看和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额握有东谈主和基金合同确当事东谈主。
各方当事东谈主得意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争议，如经友好协商或者长入
未能照看的，应当将争议提交中国外洋经济生意仲裁委员会，按照该会届时有用的仲裁法令进行仲裁。仲裁
地点为北京市。仲裁裁决是结尾的，并对各方当事东谈主均有敛迹力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁费由败诉方
承担。
争议处理本事，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，赓续忠实、资料、尽责地履行基金合同规则的义务，
爱护基金份额握有东谈主的正当权益。
《基金合同》受中国法律（为基金合同之主义，在此不包括香港非常行政区、澳门非常行政区和台湾地
区法律）统领并从其证据。
基金产物贵寓摘录信息发生要紧变更的，基金照看东谈主将在三个就业日内更新，其他信息发生变更的，基
金照看东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的履行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确取得
基金的研究信息，敬请同期存眷基金照看东谈主发布的研究临时公告等。
五、其他贵寓查询花样
以下贵寓详见基金照看东谈主网站www.xyamc.com客服电话:021-68619600 或 400-606-6188（免远程话
费）
六、其他情况证据
无
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